BlackRock พบช่องว่างขนาดใหญ่ ระหว่างผู้หญิงยุคใหม่กับที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากยังติดภาพจำเดิม ๆ เกี่ยวกับวิธีที่ผู้หญิงร่ำรวยหาเงิน และสิ่งที่พวกเธอต้องการจากการบริหารความมั่งคั่ง

ผลสำรวจครั้งใหญ่จาก BlackRock บริษัทจัดการสินทรัพย์ชั้นนำ ชี้ให้เห็นว่า ความเป็นจริงในการสร้างความมั่งคั่งของผู้หญิง กับสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินคาดคิดนั้น ต่างกันอย่างสิ้นเชิง

ผู้หญิงสร้างความมั่งคั่งอย่างไร: การทำงานและธุรกิจ vs มรดกตกทอด

วงการที่ปรึกษาการเงินแบบเดิม ๆ มักมองว่า ความมั่งคั่งของผู้หญิงมาจากมรดกครอบครัวหรือการแต่งงานเป็นหลัก แต่ข้อมูลของ BlackRock กลับเผยหนังคนละม้วน

ผลสำรวจพบว่า ผู้หญิง 8 ใน 10 คน สร้างความมั่งคั่งมาจากหน้าที่การงานและธุรกิจของตัวเอง ในขณะที่ที่ปรึกษาเพียงครึ่งเดียวเท่านั้นที่มองว่าความสำเร็จในอาชีพคือปัจจัยหลัก

ในทางกลับกัน ที่ปรึกษาประมาณ 6 ใน 10 คน กลับคิดว่าการแต่งงานและมรดกคือแหล่งที่มาหลักของความมั่งคั่งของลูกค้าหญิง ซึ่งเป็นสัดส่วนที่สูงกว่าความเป็นจริงที่ผู้หญิงระบุถึงสองเท่า

"ผู้หญิงกำลังกลายเป็นขุมพลังสำคัญในโลกความมั่งคั่งของสหรัฐฯ และเรื่องราวของพวกเธอมีอะไรมากกว่าแค่เรื่องมรดกและการส่งต่อทรัพย์สิน" BlackRock ระบุ

ผลตอบแทนการลงทุน vs ความสบายใจ: สิ่งที่มองหาไม่ตรงกัน

นอกจากนี้ ผลสำรวจยังพบช่องว่างขนาดใหญ่ในเรื่องความคาดหวัง ต่อสิ่งที่ที่ปรึกษาควรจะมอบให้ลูกค้าจริง ๆ

เมื่อถามว่าทำไมถึงยอมจ่ายเงินซื้อคำแนะนำทางการเงิน ผู้หญิง 50% เลือกการได้ผลตอบแทนการลงทุนที่ดีขึ้น ติดอันดับ 1 ใน 3 เหตุผลหลัก ในขณะที่มี ที่ปรึกษาเพียง 16% ที่คิดว่าผู้หญิงจะเน้นเรื่องผลตอบแทน เพราะส่วนใหญ่เดาเอาเองว่าลูกค้าผู้หญิงต้องการแค่ความสบายใจ

เรื่องการวางแผนภาษีก็พบความเข้าใจไม่ตรงกันในลักษณะเดียวกัน:

• ผู้หญิง 41% จัดให้การบริหารภาษีที่ดีกว่า เป็น 1 ใน 3 ความต้องการสูงสุด
• แต่มี ที่ปรึกษาเพียง 12% ที่คาดว่าการจัดการภาษีเป็นเหตุผลหลักที่ผู้หญิงยอมจ่ายค่าปรึกษา

สำหรับผู้หญิงที่มีสินทรัพย์ตั้งแต่ 5 ล้านดอลลาร์ขึ้นไป พวกเธอยิ่งเน้นผลลัพธ์ที่จับต้องได้มากกว่าเดิม โดยในกลุ่มนี้ 56% ให้ความสำคัญกับผลตอบแทนการลงทุน และ 47% ให้ความสำคัญกับกลยุทธ์ทางภาษี

ความต้องการของผู้หญิงสินทรัพย์สูงที่ยังไม่ได้รับการตอบโจทย์

เมื่อการบริการไม่ตรงกับสิ่งที่ต้องการ ผู้หญิงที่มีความมั่งคั่งหลายคนจึงเลือกที่จะจัดการเรื่องการเงินด้วยตัวเอง

BlackRock เผยว่า 35% ของผู้หญิงที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย 2 ล้านดอลลาร์ ไม่ใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงินเลย

หนึ่งในปัญหาใหญ่ที่สุดคือความขาดเอกภาพ โดยผู้หญิงเน้นย้ำถึงความต้องการให้บัญชี ทนายความ และนักวางแผนการเงิน ทำงานประสานกันอย่างราบรื่น ไม่ใช่แยกกันทำคนละส่วน

การเปลี่ยนแปลงมูลค่า 34 ตริลเลียนดอลลาร์ที่กำลังจะมาถึง

การละเลยความต้องการเหล่านี้ อาจกลายเป็นความผิดพลาดที่มีราคาแพงสำหรับสถาบันการเงินแบบเดิม ๆ

การคาดการณ์จากบริษัทที่ปรึกษา McKinsey ระบุว่า ผู้หญิงจะถือครองสินทรัพย์ในสหรัฐฯ สูงถึง 34 ตริลเลียนดอลลาร์ภายในปี 2030 ซึ่งคิดเป็นประมาณ 38% ของความมั่งคั่งทางการเงินทั้งหมด ในประเทศ

"การค้นพบนี้ท้าทายความเชื่อเดิม ๆ ที่มีมานาน เพราะผู้หญิงยุคนี้กำลังสร้างความมั่งคั่งด้วยตัวเอง และมุ่งเน้นที่การเติบโตกับผลลัพธ์ทางการเงินอย่างแท้จริง" BlackRock กล่าวเสริม

ระเบียบวิธีวิจัยของผลสำรวจ

การสำรวจของ BlackRock จัดทำขึ้นระหว่าง 29 กรกฎาคม ถึง 23 สิงหาคม โดยเก็บข้อมูลจาก ผู้หญิง 1,067 คน และ ที่ปรึกษาทางการเงิน 409 คน ทั่วสหรัฐอเมริกา

ในด้านวิธีการสำรวจ BlackRock อนุญาตให้ผู้หญิงเลือกแหล่งที่มาความมั่งคั่งได้ทุกข้อที่ตรงกับตัวเอง ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินถูกจำกัดให้เลือกได้เพียง 3 ข้อเท่านั้น

สิ่งที่เรื่องนี้บอกกับอุตสาหกรรมทางการเงิน

เมื่อรูปแบบการสะสมความมั่งคั่งเปลี่ยนไป นักลงทุนจึงมองหาการเติบโตเชิงรุก ประสิทธิภาพทางภาษี และการประสานงานพอร์ตลงทุนที่ครอบคลุม ทั้งในสินทรัพย์ดั้งเดิมและสินทรัพย์ใหม่ ๆ

ผู้จัดการความมั่งคั่งที่ปรับตัวตามความคาดหวังเหล่านี้ และเข้าใจการสร้างความมั่งคั่งจากอาชีพการงาน จะอยู่ในจุดที่ดีกว่าในการให้บริการลูกค้ารายใหญ่ยุคใหม่