Ibis เปิดตัวแพลตฟอร์มสินเชื่อ Onchain พร้อมดีลใหญ่ 250 ล้านดอลลาร์จาก FalconX

Ibis แพลตฟอร์มสินเชื่อ Onchain ได้เปิดตัวอย่างเป็นทางการหลังซุ่มพัฒนามาสักพัก โดยบริษัทประกาศได้รับวงเงินสินเชื่อก้อนใหญ่ถึง 250 ล้านดอลลาร์จาก FalconX บริษัทการเงินด้านสินทรัพย์ดิจิทัล พร้อมๆ กับการปิดรอบระดมทุน Pre-seed ได้สำเร็จ ในช่วงที่มีการประกาศ Bitcoin (BTCBTC+0.42%) ซื้อขายอยู่ที่ 81,206 ดอลลาร์ (+0.51%) และ EthereumETH+0.36% ซื้อขายอยู่ที่ 2,358 ดอลลาร์ (+0.48%) ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลไม่ได้เป็นสิ่งบ่งชี้ถึงผลลัพธ์ในอนาคต และตลาดคริปโตยังคงมีความผันผวน

Ibis คืออะไร และทำไมถึงเพิ่งเปิดตัวตอนนี้?

เวลาที่บริษัทเทคโนโลยีซุ่มพัฒนาผลิตภัณฑ์ (Stealth mode) พวกเขาจะสร้างเทคโนโลยีหลักอยู่เงียบๆ โดยยังไม่โปรโมตต่อสาธารณะ แต่วันนี้ Ibis พร้อมก้าวสู่สปอตไลท์อย่างเต็มตัว ด้วยการสนับสนุนอย่างแข็งแกร่งจากผู้นำในวงการคริปโต

ตัวแพลตฟอร์มทำหน้าที่เป็นผู้ให้บริการสินเชื่อระดับสถาบันแบบครบวงจร ถูกออกแบบมาเพื่อออกสินเชื่อ, ทำ Tokenize, ประเมินความเสี่ยง, บริหารความเสี่ยง และดูแลวงเงินสินเชื่อโครงสร้างพิเศษ สรุปง่ายๆ ก็คือ Ibis ทำหน้าที่เหมือนธนาคารดิจิทัลเฉพาะทางสำหรับธุรกิจเทคโนโลยีขั้นสูง ที่ช่วยให้เงินทุนหมุนเวียนลงสู่บล็อกเชนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

การรวมตัวครั้งใหญ่ของนักลงทุนระดับสถาบัน

FalconX เป็นผู้นำในรอบระดมทุน Pre-seed ร่วมกับกลุ่มนักลงทุนจากตลาดทุนและสินทรัพย์ดิจิทัล สถาบันชั้นนำที่เข้าร่วมด้วย ได้แก่ Anchorage Digital และ Innovating Capital

นอกจากนี้ รอบระดมทุนยังดึงดูดการสนับสนุนจากผู้บริหารระดับสูงในองค์กรการเงินและ Web3 ชื่อดังมากมาย เช่น Revolut, InjectiveINJ+0.83% Foundation, Superstate, Agora, Blockchain.com และ PythPYTH-1.02%

ผู้บริหารระดับสูงในวงการที่ร่วมลงทุนและสนับสนุน Ibis ได้แก่:

• Jordi Alexander: ซีอีโอของ Selini
• Shiliang Tang: หุ้นส่วนผู้จัดการของ Monarq Asset Management
• Mirza Uddin: ซีโอโอของ Injective Foundation
• Roshun Patel: หัวหน้าฝ่ายสินเชื่อและสินทรัพย์ทางเลือกของ Erebor
• Nick van Eck: ซีอีโอของ Agora

แก้โจทย์ช่องว่างด้านสินเชื่อในตลาดแห่งอนาคต

ธนาคารแบบเดิมมักจะปล่อยสินเชื่อให้ธุรกิจนวัตกรรมที่เติบโตเร็วได้ยาก เมื่อบริษัทต่างๆ ถือสินทรัพย์ที่ไม่ใช่มาตรฐานทั่วไป หรือมีความเสี่ยงที่ซับซ้อน สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมมักปฏิเสธการให้กู้ เพราะเครื่องมือการเงินแบบเก่าไม่สามารถประเมินความเสี่ยงเหล่านี้ได้แม่นยำ

Ibis จึงสร้างโครงสร้างพื้นฐานขึ้นมาโดยเฉพาะ เพื่อแก้ปัญหาระดับโครงสร้างนี้ในอุตสาหกรรมใหม่ๆ

"ตลาดแห่งอนาคตกำลังเติบโตเร็วกว่าโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่มีอยู่ ปัจจุบัน ธุรกิจคุณภาพดีจำนวนมากที่มีปัจจัยพื้นฐานแข็งแกร่งกลับเข้าไม่ถึงแหล่งเงินทุน ไม่ใช่เพราะขาดความน่าเชื่อถือทางสินเชื่อ แต่เป็นเพราะสถาบันการเงินแบบเดิมไม่ยอมปรับตัวสู่นวัตกรรมใหม่ๆ"

มุมมองนี้จาก Cooper Emmons ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Ibis สะท้อนให้เห็นถึงภารกิจหลักของแพลตฟอร์ม นั่นคือการส่งมอบโครงสร้างพื้นฐานด้านสินเชื่อระดับสถาบัน ในจุดที่ระบบการเงินแบบดั้งเดิมยังเข้าไม่ถึง

FalconX รุกขยายรอยเท้าในตลาดสินเชื่อ Onchain

FalconX เดินหน้าสร้างสะพานเชื่อมระหว่างเงินทุนสถาบันแบบดั้งเดิมกับตลาดสินเชื่อ Onchain ผ่านผลิตภัณฑ์สินเชื่อแบบมีโครงสร้างและโครงการปล่อยกู้แบบ Tokenized

นี่ไม่ใช่ก้าวใหญ่ครั้งแรกของ FalconX ในด้านสินเชื่อ Tokenized เพราะเมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา FalconX ได้จับมือกับ EthenaENA+0.01% Labs จัดตั้งวงเงินสินเชื่อคลังสินค้า (Warehouse financing) มูลค่า 1,000 ล้านดอลลาร์ผ่านนิติบุคคลเฉพาะกิจ (SPV) ซึ่งเป็นการนำเงินทุนที่มี USDe ค้ำประกันไปปล่อยสินเชื่อระดับสถาบันแบบมีหลักประกันเกินมูลค่าที่บริหารโดย FalconX

FalconX ยังคงขยายผลิตภัณฑ์สินเชื่อ Tokenized และคลังสินเชื่อ Onchain ไปยังเครือข่ายบล็อกเชน Layer 1 และ Layer 2 ใหม่ๆ โดยระบบเหล่านี้มีการรวมการควบคุมหลักประกันอัตโนมัติ การติดตามหลักประกันแบบเรียลไทม์ และการชำระเงิน Onchain แบบอัตโนมัติ

พันธมิตรผู้ดูแลรับฝากสินทรัพย์และบริหารความเสี่ยงภายใต้การกำกับดูแล

ความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบยังคงเป็นข้อกังวลหลักของนักลงทุนสถาบันที่ก้าวเข้าสู่ตลาดสินเชื่อบล็อกเชน เพื่อสร้างความมั่นใจในระดับสถาบัน Anchorage Digital Bank จึงเข้ามาทำหน้าที่เป็นพันธมิตรด้านผู้ดูแลรับฝากสินทรัพย์ (Custody) การธนาคาร และการออกแบบระบบให้กับ Ibis

ความร่วมมือนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าหลักประกันที่ใช้ค้ำประกันวงเงินของสถาบันจะได้รับการปกป้องภายใต้สภาพแวดล้อมที่มีการกำกับดูแล ในขณะเดียวกัน Innovating Capital ซึ่งเป็นบริษัท Venture Capital ก็ได้นำความเชี่ยวชาญด้านการจัดโครงสร้างธุรกรรม การพัฒนาเชิงยุทธศาสตร์ และการบริหารความเสี่ยงเข้ามาช่วยเสริม

"การเข้าถึงสินเชื่อระดับสถาบันที่น่าเชื่อถือเป็นส่วนสำคัญอย่างยิ่งต่อพัฒนาการของสินทรัพย์ดิจิทัล Ibis กำลังสร้างโครงสร้างพื้นฐานเพื่อช่วยเชื่อมช่องว่างระหว่างผู้จัดสรรเงินทุนระดับสถาบันกับผู้ร่วมตลาด Onchain ยุคใหม่"

Joshua Lim หัวหน้าฝ่ายตลาดโลกของ FalconX ย้ำว่าโครงสร้างสินเชื่อที่น่าเชื่อถือนั้นมีความจำเป็นอย่างยิ่งเมื่อตลาดคริปโตเติบโตโตเต็มวัยมากขึ้น

"สินเชื่อเป็นหนึ่งในจิ๊กซอว์ชิ้นสุดท้ายของโครงสร้างพื้นฐานระดับสถาบันที่ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังเร่งสร้างขึ้น Ibis ใช้แนวทางที่มีระเบียบวินัย ทั้งการจัดโครงสร้างวงเงิน การประเมินความเสี่ยงจริง และการเก็บรักษาหลักประกันไว้กับผู้ดูแลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่าง Anchorage Digital Bank การรวมกันนี้คือสิ่งที่ช่วยให้เงินทุนสถาบันเข้ามามีส่วนร่วมได้อย่างมั่นใจ"

Nathan McCauley ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Anchorage Digital ก็เห็นพ้องในจุดนี้ โดยอธิบายว่าการดูแลรับฝากสินทรัพย์ภายใต้การกำกับดูแลเป็นสิ่งที่สร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนสถาบันรายใหญ่

ก้าวต่อไป: ขยายขอบเขตไปไกลกว่าแค่คริปโต

ในช่วงเริ่มต้น Ibis จะเน้นให้บริการกลุ่มธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลและตลาดการทำนาย (Prediction market) เป็นหลัก อย่างไรก็ตาม วิสัยทัศน์ของแพลตฟอร์มเปิดกว้างไปไกลกว่าแค่ Web3

Ibis มีแผนจะขยายโครงสร้างพื้นฐานสินเชื่อ Onchain ไปสู่กลุ่มเทคโนโลยีแห่งอนาคตอื่นๆ เช่น โครงสร้างพื้นฐาน GPU, เทคโนโลยีหุ่นยนต์ และการจัดหาเงินทุนสำหรับ Venture Capital

แรงขับเคลื่อนสินเชื่อสถาบัน: วงเงิน 200 ล้านดอลลาร์ของ Hut 8 จาก FalconX

วงเงินสินเชื่อ 250 ล้านดอลลาร์สำหรับ Ibis สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มกิจกรรมสินเชื่อระดับสถาบันที่เติบโตขึ้นเรื่อยๆ นำโดย FalconX ซึ่งในดีลที่เกี่ยวข้องกัน Hut 8 Corp. บริษัทขุด Bitcoin และโครงสร้างพื้นฐานพลังงาน ก็เพิ่งได้รับวงเงินสินเชื่อค้ำประกันด้วย Bitcoin มูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ อายุสัญญา 364 วันจาก FalconX เช่นกัน

ดีลดังกล่าวช่วยให้ Hut 8 สามารถรีไฟแนนซ์ข้อตกลงการกู้ยืมเดิม ปรับลดอัตราดอกเบี้ยลงเหลือ 7% และเพิ่มประสิทธิภาพทางการเงินจาก Bitcoin ที่ถือครองอยู่ และเมื่อตัวเลือกสินเชื่อระดับสถาบันมีความสมบูรณ์มากขึ้น บริษัทต่างๆ ในวงการคริปโตก็จะเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ดียิ่งขึ้นตามไปด้วย