อัปเดตกฎหมายคริปโต: ศาล ธนาคาร และกฎเกณฑ์ใหม่ๆ

ยินดีต้อนรับสู่สรุปข่าวเด็ดด้านกฎหมายคริปโตประจำสัปดาห์ครับ การตามทันเรื่องข้อกฎหมายและคำตัดสินของศาลในโลกคริปโตอาจดูเป็นเรื่องซับซ้อนและเข้าใจยาก

แต่ไม่ต้องกังวลไปครับ เราคัดสรรและย่อยข่าวใหญ่มาเล่าให้ฟังแบบภาษาบ้านๆ เข้าใจง่าย มาดูกันเลยว่าสัปดาห์นี้มีอะไรเกิดขึ้นในชั้นศาลและหน่วยงานกำกับดูแลบ้าง

ศาลปฏิเสธคำร้องยกเลิกข้อตกลงยอมความระหว่าง CFTC กับ Gemini

เมื่อวันที่ 15 ตุลาคม ผู้พิพากษา Alvin Hellerstein แห่งศาลแขวงสหรัฐฯ เขตใต้ของนิวยอร์ก ได้มีคำตัดสินครั้งสำคัญเกิดขึ้นครับ

โดยท่านได้ปฏิเสธคำร้องร่วมจาก CFTC และ Gemini Trust Company ที่ขอให้ยกเลิกคำสั่งยินยอมยอมความ (Consent Order) เมื่อเดือนมกราคม 2025

ย้อนกลับไปเมื่อปี 2022 ทาง CFTC ได้ยื่นฟ้อง Gemini โดยระบุว่า Gemini ให้ข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดในระหว่างการตรวจสอบข้อเสนอสัญญาซื้อขายบิทคอยน์ล่วงหน้า (Bitcoin Futures)

ต่อมา Gemini ได้ยอมความและจบเรื่องด้วยการจ่ายค่าปรับทางแพ่งเป็นเงิน 5 ล้านดอลลาร์ พร้อมตกลงปฏิบัติตามคำสั่งห้ามของศาลแบบถาวร

ทว่าเมื่อต้นปีนี้ CFTC ได้ปรับเปลี่ยนมาตรฐานการบังคับใช้กฎหมายภายในองค์กรใหม่ และเห็นว่าหากเป็นปัจจุบัน หน่วยงานจะไม่ยื่นฟ้องคดีแบบเดียวกันนี้อีกแล้ว

จากการเปลี่ยนแปลงแนวนโยบายนี้ ทั้ง Gemini และ CFTC จึงได้จับมือกันกลับไปยื่นคำร้องต่อศาล เพื่อขอให้ลบล้างคำตัดสินเดิมออกไป

แต่ผู้พิพากษา Hellerstein ตอบปฏิเสธครับ โดยอธิบายว่า การเปลี่ยนแนวนโยบายภายในของหน่วยงาน ไม่ได้ทำให้คำสั่งศาลในอดีตถูกยกเลิกไปโดยอัตโนมัติ

Gemini สู้คดีนี้มานานกว่าสามปีก่อนจะยอมความ ซึ่งเงินค่าปรับ 5 ล้านดอลลาร์ก็จ่ายไปแล้ว ดังนั้นคำสั่งศาลแบบถาวรจึงยังคงมีผลบังคับใช้ต่อไปครับ

คำตัดสินนี้ถือเป็นบทเรียนสำคัญของบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลเลยครับ เพราะการยินยอมยอมความในคดีกับหน่วยงานกำกับดูแลจะสร้างผลผูกพันระยะยาว ที่ไม่ใช่จะยกเลิกกันได้ง่ายๆ เพียงเพราะแนวนโยบายเปลี่ยนไป

หน่วยงานกำกับธนาคารสหรัฐฯ พบธนาคารจำกัดบริการบริษัทคริปโตอย่างไม่เป็นธรรม

เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม สำนักงานผู้ตรวจการเงินแผ่นดินสหรัฐฯ (OCC) ได้เปิดเผยรายงานการกำกับดูแลฉบับสำคัญขึ้นมาครับ

ทาง OCC ได้ตรวจสอบพฤติกรรมการปฏิเสธหรือยกเลิกการให้บริการทางธนาคาร (Debanking) ของธนาคารระดับชาติที่ใหญ่ที่สุด 9 แห่งในสหรัฐฯ โดยครอบคลุมการกระทำของธนาคารตั้งแต่ปี 2020 ถึงกันยายน 2025

ผลการตรวจสอบออกมาชัดเจนมากครับว่า ธนาคารทั้ง 9 แห่งมีนโยบายที่จำกัดการให้บริการแก่ธุรกิจที่ถูกกฎหมาย โดยอาศัยปัจจัยที่ไม่ใช่เรื่องทางการเงิน

ทาง OCC ได้ระบุชื่อผู้ออกสินทรัพย์คริปโต ศูนย์ซื้อขาย (Exchange) และผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ (Custodian) ว่าเป็นเป้าหมายของการจำกัดบริการในวงกว้างเหล่านี้โดยตรง

ธนาคารเน้นพึ่งพานโยบายเรื่อง ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง ที่คลุมเครือ แทนที่จะประเมินความเสี่ยงทางการเงินที่แท้จริงและเป็นธรรมดาตามข้อเท็จจริง

กว่าจะได้ข้อสรุปนี้ OCC ได้ตรวจสอบเอกสารมากถึงราว 50,000 ฉบับ รวมกว่า 420,000 หน้า ควบคู่ไปกับการพิจารณาเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าเกือบ 100,000 รายเลยทีเดียว

อย่างไรก็ตาม รายงานฉบับนี้ไม่ได้ให้สิทธิ์ธุรกิจคริปโตเปิดบัญชีธนาคารได้โดยอัตโนมัตินะครับ เนื่องจากธนาคารยังคงต้องเฝ้าระวังและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน การฟอกเงิน และความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรอย่างเคร่งครัด

แต่นี่ส่งสัญญาณว่าการปฏิเสธของธนาคารตามใจชอบจะถูกตรวจสอบเข้มงวดขึ้น บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลที่ต้องการเปิดบัญชีจึงควรรวบรวมเอกสารการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การตรวจสอบรู้จักลูกค้า (KYC) และระบบควบคุมการทุจริตไว้อย่างรอบคอบครับ

คดีภาษีคริปโตในรัฐอิลลินอยส์ถูกผลักดันเข้าสู่กระบวนการพิจารณาแบบเร่งด่วน

เมื่อวันที่ 13 ตุลาคม กลุ่มอุตสาหกรรมและรัฐอิลลินอยส์ได้ร่วมกันยื่นขอต่อศาลประจำเคาน์ตี เพื่อเร่งรัดกระบวนการฟ้องร้องคดีเกี่ยวกับกฎหมายภาษีสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Asset Tax Act)

กฎหมายระดับรัฐฉบับนี้มุ่งหมายที่จะเก็บภาษี 0.2% จากมูลค่าการโอนและการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภท

ขณะที่ฝ่ายคัดค้านโต้แย้งว่า กฎหมายดังกล่าวขัดต่อรัฐธรรมนูญและขัดแย้งกับพระราชบัญญัติเสรีภาพทางภาษีอินเทอร์เน็ตของรัฐบาลกลาง

โดยทั้งสองฝ่ายตกลงร่วมกันในข้อเสนอกรณีตารางเวลาของศาล เพื่อเร่งแก้ข้อพาทให้จบโดยเร็ว ดังนี้:

• 4 พฤศจิกายน: วันสิ้นสุดการยื่นคำร้องขอให้ศาลพิพากษาโดยสรุป
• 22 มกราคม 2027: วันสิ้นสุดการยื่นเอกสารทางกฎหมายทั้งหมด
• กุมภาพันธ์ 2027: กำหนดการรับฟังพิจารณาคดีของศาล
• 1 มีนาคม 2027: วันที่ร้องขอให้ศาลมีคำตัดสิน

ปัจจุบันการบังคับใช้ภาษีนี้ถูกชะลอไว้จนถึงวันที่ 1 กรกฎาคม 2027 ครับ ซึ่งหากศาลอนุมัติตารางเวลาแบบเร่งด่วนนี้ ภาคธุรกิจก็จะได้รับความชัดเจนล่วงหน้าหลายเดือนก่อนที่ภาษีจะมีผลบังคับใช้จริง

กระดานเทรดและนายหน้าคริปโตที่ให้บริการแก่ผู้ใช้ในรัฐอิลลินอยส์จึงควรติดตามคดีนี้อย่างใกล้ชิด เพื่อเตรียมความพร้อมของระบบคำนวณภาษีหากศาลตัดสินให้กฎหมายนี้มีผลบังคับใช้

สหภาพยุโรปประกาศให้ USDCUSDC+0.00% เป็นสเตเบิลคอยน์รายแรกที่มีความสำคัญระดับสำคัญ

เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม สถาบันการธนาคารแห่งยุโรป (EBA) ได้จัดประเภทให้ USDC เป็นโทเคนเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่มีความสำคัญ (significant e-money token) ภายใต้กฎระเบียบ MiCA

จากบรรดาโทเคนเงินอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมด 45 รายการที่ถูกยื่นเข้าตรวจรับการประเมิน USDC ถือเป็นเหรียญแรกสุดที่บรรลุเกณฑ์ระดับนี้ครับ

โดยมีบริษัท Circle Internet Financial Europe SAS เป็นผู้ออก USDC ภายในสหภาพยุโรป

ตั้งแต่วันที่ 12 พฤศจิกายนเป็นต้นไป USDC จะเข้าสู่โมเดลการกำกับดูแลแบบคู่ โดย EBA จะเข้ามาดูแลสินทรัพย์สำรอง สภาพคล่อง เงินกองทุน และแผนการฟื้นฟูโดยตรง

ในขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของฝรั่งเศสก็ยังคงทำหน้าที่กำกับดูแลการบริหารจัดการภายใน การว่าจ้างหน่วยงานภายนอก (Outsourcing) และนโยบายผลประโยชน์ทับซ้อนต่อไป

การจัดประเภทเช่นนี้ไม่ใช่โทษหรือการกระทำผิดกฎแต่อย่างใดครับ แต่เป็นการสะท้อนให้เห็นถึงขนาดและความสำคัญทางเศรษฐกิจที่เติบโตขึ้นเรื่อยๆ ของ USDC ทั่วทั้งยุโรป

ศาลอังกฤษตัดสินใช้กฎหมายจีนกับคดีบิทคอยน์ 61,000 BTCBTC-0.72% ที่ถูกยึด

เมื่อวันที่ 12 ตุลาคม ศาลสูงในกรุงลอนดอนได้มีคำตัดสินชี้ขาดครั้งสำคัญเกี่ยวกับการเลือกใช้กฎหมาย สำหรับบิทคอยน์ที่ถูกยึดไว้ประมาณ 61,000 BTC

บิทคอยน์จำนวนดังกล่าวถูกตำรวจสหราชอาณาจักรยึดไว้ในคดีที่เกี่ยวข้องกับ Zhimin Qian ซึ่งถูกตัดสินว่ามีความผิดในคดีฉ้อโกงการลงทุนขนาดใหญ่ในประเทศจีน

ฝั่งผู้เสียหายแย้งว่าควรอ้างอิงกฎหมายอังกฤษในการตัดสินสิทธิ์ความเป็นเจ้าของ เนื่องจากบิทคอยน์ถูกจัดเก็บอยู่บนเซิร์ฟเวอร์ในสหราชอาณาจักร

แต่ผู้พิพากษา Mark Turner ไม่เห็นด้วยครับ โดยท่านตัดสินว่าต้องใช้กฎหมายจีน เนื่องจากเหตุฉ้อโกง การให้ข้อมูลเท็จ การทำสัญญา และความเสียหายทางการเงินล้วนเกิดขึ้นในประเทศจีน

คำตัดสินนี้ยังไม่ได้ชี้ขาดว่าใครคือเจ้าของบิทคอยน์ที่แท้จริงนะครับ โดยผู้ร้องเรียนยังคงต้องพิสูจน์สิทธิ์ในทรัพย์สินของตนตามกฎหมายจีน เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานของสหราชอาณาจักรในการขอคืนทรัพย์สินที่ถูกยึดไป

คำตัดสินนี้แสดงให้เห็นว่า สถานที่ตั้งทางกายภาพของคริปโตที่ถูกยึด ไม่ได้เป็นตัวกำหนดโดยอัตโนมัติว่าจะต้องใช้กฎหมายทรัพย์สินของประเทศนั้นๆ เสมอไป

สภาพตลาดและคำเตือนเรื่องความเสี่ยงที่สำคัญ

ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือสถาบันการเงิน ไม่ใช่สิ่งการันตีถึงผลลัพธ์หรือผลการดำเนินงานในอนาคต

ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลมีความผันผวนและการเปลี่ยนแปลงที่รวดเร็ว โปรดประเมินกฎระเบียบข้อบังคับและปัจจัยความเสี่ยงอย่างรอบคอบเสมอก่อนเข้าลงทุนหรือมีส่วนร่วมในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล