ความสําคัญและวิธีการของการกระจายความเสี่ยงในคริปโต

ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีเป็นตลาดที่เติบโตเร็วและมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนสูง แต่ในขณะเดียวกันก็มีความผันผวนที่สูงเช่นกัน นักลงทุนที่ขาดการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบอาจเกิดการขาดทุนภายในเวลาอันสั้น การ diversification หรือการกระจายความเสี่ยงใน portfolio ถือว่าเป็นกลยุทธ์ที่สําคัญในการลงทุน บทความนี้จะอธิบายถึงความสําคัญของการกระจายความเสี่ยงและวิธีการพื้นฐานของการกระจายความเสี่ยง

ทําไมการกระจายความเสี่ยงถึงมีความสําคัญ?

1.ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด (market volatility)

ตลาดคริปโตเป็นตลาดที่มีความผันผวนสูง เหรียญคริปโตสามารถมีการเปลี่ยนแปลงของราคาได้ตั้งแต่ 20–30% ภายในวันเดียว หากลงทุนในสินทรัพย์เดียว อาจได้รับผลกระทบหนัก แต่ถ้าหากการกระจายพอร์ตจะช่วยลดความเสี่ยงในตรงนี้ได้

2. ป้องกันการพึ่งพาสินทรัพย์เพียงตัวเดียว

หากนักลงทุน A ลงทุนเฉพาะ Bitcoin (BTC) และราคา BTC ลดลง 40% portfolio อาจจะได้รับผลกระทบโดยตรง ในทางกลับกัน หากลงทุนในหลายสินทรัพย์เช่น BTC, ETH และ Altcoins แม้ BTC จะลดลง แต่ ETH หรือ Altcoins บางตัวอาจให้ผลตอบแทนที่ช่วยลดผลกระทบของ portfolio โดยรวม

3. เพิ่มโอกาสในการทํากําไร

ในบางสถานการณ์ Altcoins หรือโทเคนเฉพาะกลุ่ม (เช่น DeFi หรือ Metaverse) อาจให้ผลตอบแทนสูงกว่าตลาดโดยรวม เช่น Solana (SOL) มีการเติบโตมากกว่า 10,000% ในช่วงปี 2021 ขณะที่ Bitcoin โตเพียง 60–70%

วิธีการกระจายความเสี่ยง

– ลงทุนในโปรเจกต์บล็อกเชนที่มีจุดประสงค์ที่แตกต่างกัน

ในการกระจายความเสี่ยงของ portfolio สามารถเริ่มจากการลงทุนจากโปรเจกต์บล็อกเชน ที่มีจุดประสงค์ที่แตกต่างกัน เพราะความสามารถของบล็อกเชนมีมากกว่าแค่การช่วยทําให้คริปโตทํางานได้ ยกตัวอย่างเช่น

1.Bitcoin (BTC) ถือว่าทําหน้าที่ในการ store of value และช่วยในเรื่องของการเพิ่มความมั่นคง

2.Ethereum (ETH) ที่เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ทํางานบนบล็อกเชน ที่รองรับ smart contracts และ dApps และการลงทุนถือว่าเป็นการลงทุนใน ecosystem โดยรวม

– กระจายความเสี่ยงด้วย Market Capitlization

Bitcoin (BTC) เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มูลค่า market capitalization สูงที่สุด ปัจจุบันมีมูลค่าตลาดประมาณ 2 ล้านล้านดอลลาร์ และลองลงมาคือ Ethereum (ETH) ซึ่งมีมูลค่าตลาดประมาณ 477 พันล้านดอลลาร์ (อ้างอิง CoinMarketCap วันที่ 17 มีนาคม 2025)

สกุลเงินดิจิทัลที่มีค่า market capitalization ที่สูงย่อมหมายถึงว่ามีความเสถียรภาพที่สูง แต่การที่ราคาของ Bitcoin (BTC) หรือ Ethereum (ETH) จะเติบโตแบบ 2–4 เท่าอาจจะไม่เกิดขึ้นในเร็ว ๆ นี้ ถึงแม้ว่า Bitcoin และ Ethereum อาจมีโอกาสในการเติบโตที่สูง แต่ก็อาจต้องใช้เวลาหลายปี

ในทางกลับกันสกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่า market capitalization น้อยกว่า อาจมีศักยภาพในการเติบโตที่สูงกว่า แต่ก็อาจมาพร้อมกับการผันผวนที่สูงกว่าและความเสถียรภาพที่ตํ่ากว่าด้วยเช่นกัน

– ลงทุนในหลากหลายอุตสาหกรรม (Industry)

การลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีนั้นมีโอกาสให้เลือกลงทุนในอุตสาหกรรมอย่างมากมาย เช่น โปรเจกต์เกม รวมไปถึง Fintech

โดยอุตสาหรรมทางการเงิน ถือว่าเป็นอุตสาหกรรมที่มีการนําคริปโตมาใช้ (adoption) เพราะ Decentralized Finance หรือ DeFi เปิดโอกาสให้ผู้ใช้สามารถทําธุรกรรมแบบ peer-to-peer ผ่าน บล็อกเชน ได้

ในขณะเดียวกัน การใช้คริปโตในอุตสาหกรรมเกมและ Metaverse ก็กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว โดยมีผู้ใช้จำนวนมากที่ทำการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงในตลาดดิจิทัลระดับโลก

ระดับของ Diversification ใน Crypto Portfolio

ระดับของการกระจายความเสี่ยงบน crypto portfolio สามารถแบ่งออกเป็น 3 ระดับคือ low diversification, moderate diversification, และ high diversification

– Low Diversification: จะมีการกระจายความเสี่ยงแบบ 50/50 (Bitcoin & Ethereum)

– Moderate Diversification: จะมีการลงทุนใน alt coin เพิ่มขึ้น นอกเหนือจากแค่ BTC หรือ ETH

– High Diversification: จะมีการกระจายความเสี่ยงที่หลากหลายกว่าในส่วนของ alt coin และยังมีการลงทุนใน BTC และ ETH

ข้อสรุป

การกระจายความเสี่ยง (Diversification) เป็นกลยุทธ์สำคัญในการลดความผันผวนของตลาดคริปโต,ป้องกันการพึ่งพาสินทรัพย์เดียว. และเพิ่มโอกาสทำกำไร นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตโดยเลือกสินทรัพย์ที่มี use cases ต่างกัน (เช่น BTC, ETH), blockchain ที่หลากหลาย, Market Capitalization, และลงทุนในหลายอุตสาหกรรม (DeFi, Metaverse, เกม) ซึ่งการบริหารพอร์ตอย่างสมดุลจะช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการเติบโตระยะยาว

อ้างอิง: swyftx, Money US News

— — — — — — — — — — — — — — — — —

​​- คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจํานวน โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

- ผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอดีตหรือผลการดําเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทน ของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผลการดําเนินงานในอนาคต

— — — — — — — — — — — — — — — — —

The Importance and Methods of Diversification in Crypto

The cryptocurrency market is a fast-paced growing market and has a high potential for returns. Investors or traders who lack risk management could lead to significant losses within a short period. This article will explain the importance of diversification and the basics of how to diversify a crypto portfolio.

Why is diversification important?

1. Reduce risk from market volatility

The cryptocurrency market is highly volatile, cryptocurrency prices could fluctuate between 20–30% within a single day. A portfolio that only invests in a single asset could result in significant losses. With diversification, this could help eliminate the risk in significant losses.

2. Avoiding dependence on a single asset

If an investor invests only in Bitcoin (BTC) and its price drops by 40%, the investor’s portfolio could experience a direct negative effect. Contrary, if the investor diversifies the portfolio into various assets such as BTC, ETH, or Altcoins, even if Bitcoin (BTC) declines, other cryptocurrencies in the portfolio could generate returns that compromise the overall impact.

3. Increase chances on making more profits

In some situations, Altcoins or specific tokens (such as DeFi or Metaverse) may provide higher yields in return. For example, Solana (SOL) grew more than 10,000% during 2021, while on the other hand, Bitcoin (BTC) grew only 60–70%.

Different Ways on Diversifying Risks

– Invest in Blockchains with Different Purposes

In terms of diversifying a crypto portfolio can be started by investing in different blockchains that have different purposes, because blockchain technology offers more than enabling cryptocurrency transactions.

1. Bitcoin (BTC) is considered as “the store of value” and contributes financial stability.
2. Ethereum (ETH) is a digital currency that operates on the blockchain that supports smart contracts and dApps, resulting in investing in ETH is considered as investing in the overall ecosystem.

– Diversify by Market Capitalization

Bitcoin (BTC) is a digital currency that has the largest market capitalization, which currently valued at $2 trillion, followed by Ethereum (ETH) with a market cap value around $477 billion (as of March 17, 2025, according to CoinMarketCap).

Digital currencies that have a high market capitalization often mean higher stability. However, the price of Bitcoin (BTC) or Ethereum (ETH) might not have a rapid growth of 2x-4x anytime soon, even though they have a high growth potential.

On the other hand, digital currencies that have a lower market capitalization value might have a higher growth potential but also might come with a higher volatility and instability.

– Invest in Different Industries

Crypto Investments enable various types of investments across industries such as gaming projects to Fintech.

The financial industry is the industry that has widespread of cryptocurrency adoption, because Decentralized Finance หรือ DeFi allows peer-to-peer transactions on the blockchain.

At the same time, the usage of cryptocurrencies in gaming industries and Metaverse growing rapidly, with huge amount of users are actively buying and selling virtual assets in global digital marketplace.

Levels of Diversification in Crypto Portfolio

There are three main levels of diversification in a crypto portfolio :

1. Low Diversification — 50/50 split between Bitcoin & Ethereum.
2. Moderate Diversification — includes altcoins in addition to BTC and ETH
3. High Diversification — more spread in altcoins, while still holding BTC and ETH

Conclusion

Diversification is a key strategy to reduce volatility in the crypto market, minimize dependence on a single asset, and increase profit potential. Investors can diversify their portfolios by selecting assets with different use cases (e.g., BTC, ETH), investing in various blockchains, market capitalizations, and industries (DeFi, Metaverse, gaming). A balanced portfolio helps mitigate risk and enhances long-term growth opportunities.

Sources:swyftx, Money US News

— — — — — — — — — — — — — — — — —
Disclaimer:

- Cryptocurrency and digital tokens involve high risks; investors may lose all investment money and should study information carefully and make investments according to their own risk profile.

- Returns/Past Performance does not guarantee future returns/performance.