UPay จับมือ WIDTH เสริมทัพระบบคัดกรองความเสี่ยงคริปโต

จ่ายคริปโตปลอดภัยขึ้น! UPay จับมือ WIDTH อัปเกรดระบบคัดกรองความเสี่ยง

UPay แพลตฟอร์มการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัล ประกาศความร่วมมือครั้งใหม่กับ WIDTH ผู้ให้บริการเทคโนโลยีด้านความเสี่ยง เมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน

ภายใต้ข้อตกลงนี้ UPay จะนำเครื่องมือเฉพาะทางของ WIDTH ที่ชื่อว่า DART เข้ามาใช้งาน เพื่อเสริมความแข็งแกร่งในการคัดกรองความเสี่ยงบนบล็อกเชน

ความร่วมมือนี้มีเป้าหมายเพื่อช่วยให้การทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลมีความชัดเจน ปลอดภัย และตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ง่ายยิ่งขึ้น

ทำไมการคัดกรองความเสี่ยงถึงสำคัญสำหรับการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัล

การใช้คริปโทเคอร์เรนซีในชีวิตประจำวัน ถือเป็นสะพานเชื่อมธุรกรรมบนบล็อกเชนสาธารณะเข้ากับการชำระเงินฝั่งค้าปลีกแบบดั้งเดิม

อย่างไรก็ตาม จุดเชื่อมต่อนี้อาจทำให้การบริหารจัดการความเสี่ยงทางการเงินของแพลตฟอร์มชำระเงินมีความซับซ้อนมากขึ้น

ผู้ตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องยืนยันตัวตนลูกค้า ตรวจสอบที่อยู่กระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้อง และวิเคราะห์เส้นทางการโอนเงินข้ามเครือข่าย

หากไม่มีเครื่องมือติดตามรายละเอียด การระบุความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่อาจเกิดขึ้นบนบล็อกเชนที่มีความโปร่งใส ก็อาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย

เครื่องมือ DART ของ WIDTH ช่วยจัดการความเสี่ยงบนบล็อกเชนอย่างไร

WIDTH ได้พัฒนา DART ขึ้นมาเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับธุรกรรมบล็อกเชนและประวัติของกระเป๋าเงินอย่างละเอียด

แพลตฟอร์ม DART ทำหน้าที่หลัก 2 อย่าง เพื่อปกป้องกระแสการทำธุรกรรม:

• Know Your Address (KYA): คัดกรองที่อยู่กระเป๋าเงินเพื่อระบุความเชื่อมโยงกับกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
• Know Your Transaction (KYT): ติดตามจุดเริ่มต้นและจุดหมายปลายทางของเงินที่โอนข้ามเครือข่ายบล็อกเชน

การใช้ฟีเจอร์เหล่านี้ ช่วยให้ผู้ตรวจสอบสามารถย้อนติดตามธุรกรรมที่ถูกติดธงเตือน กลับไปถึงหลักเกณฑ์และประวัติการทำธุรกรรมเบื้องหลังได้อย่างแม่นยำ

มุมมองจากผู้บริหารของ UPay และ WIDTH

ผู้บริหารจากทั้งสองบริษัทได้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการมอบข้อมูลที่ใช้งานได้จริงให้แก่ทีมวิเคราะห์ความเสี่ยง

Chionh Chye Kit ผู้ร่วมก่อตั้งและ CEO ของ WIDTH ได้กล่าวถึงเป้าหมายของเทคโนโลยีด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบว่า:

“เป้าหมายของเราคือการทำให้ผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงมีประโยชน์ต่อผู้ตรวจสอบ ทั้งคะแนนความเสี่ยง กฎที่ตรงกัน และเส้นทางธุรกรรม ต่างช่วยอธิบายว่าทำไมกระเป๋าเงินหรือธุรกรรมนั้นๆ ถึงต้องได้รับความสนใจเป็นพิเศษ”

Owen Yang CEO ของ UPay ได้อธิบายว่า DART เข้ามาช่วยกระบวนการตรวจสอบภายในได้อย่างไร:

“เป้าหมายของเราคือการให้ข้อมูลกับผู้ตรวจสอบที่มากกว่าแค่การติดธงเตือนความเสี่ยง เราต้องการให้พวกเขาเข้าใจว่าอะไรเป็นตัวจุดชนวนความเสี่ยงนั้น พร้อมเห็นประวัติธุรกรรมเบื้องหลัง เพื่อให้ตัดสินใจได้ว่าต้องสืบสวนเพิ่มเติมอย่างไร”

ขอบเขตการทำงานและการเชื่อมต่อระบบ

DART จะทำหน้าที่เป็นเครื่องมือเสริมสำหรับนโยบายการตรวจสอบสถานะภายในและการสืบสวนแบบธรรมดาของ UPay

ขอบเขตการใช้งาน DART ที่ชัดเจนจะขึ้นอยู่กับข้อตกลงระหว่าง UPay และ WIDTH โดยพิจารณาจากปัจจัยด้านการดำเนินงานหลายประการ:

• สินทรัพย์ดิจิทัลและคริปโทเคอร์เรนซีที่รองรับ
• เครือข่ายบล็อกเชนเฉพาะที่ใช้ในการประมวลผลการชำระเงิน
• เขตอำนาจศาลตามกฎหมายและบริการที่เปิดให้ใช้งานในแต่ละพื้นที่
• ขั้นตอนการทำงานและการดำเนินธุรกิจที่มีอยู่เดิม

ทั้งสองบริษัทมีแผนที่จะปรับแต่งและพัฒนารูปแบบการใช้งาน DART อย่างต่อเนื่องตามข้อเสนอแนะจากทีมผู้ตรวจสอบ

ความรับผิดชอบตามกฎระเบียบและการตรวจสอบได้

แม้ว่า DART จะช่วยวิเคราะห์ข้อมูลและติดธงเตือนความเสี่ยง แต่การตัดสินใจในขั้นสุดท้ายยังคงเป็นหน้าที่ของมนุษย์

UPay ยังคงรับผิดชอบทางกฎหมายอย่างเต็มที่ต่อการตัดสินใจทางธุรกิจและภาระผูกพันในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

DART ทำหน้าที่เป็นตัวกรองเชิงวิเคราะห์เพื่อช่วยให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบของ UPay ระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ภาพรวมบริษัท: UPay และ WIDTH

ทำความรู้จักความเป็นมาของทั้งสององค์กร เพื่อเข้าใจบริบทความร่วมมือทางเทคโนโลยีในครั้งนี้

เกี่ยวกับ UPay

UPay ก่อตั้งขึ้นในปี 2023 เป็นเทคโนโลยีการเงินที่มุ่งเน้นสร้างโครงสร้างพื้นฐานสำหรับการชำระเงินดิจิทัล

บริษัทให้บริการที่หลากหลายซึ่งออกแบบมาสำหรับผู้ใช้ทั่วไปและภาคธุรกิจ รวมถึง:

• บริการกระเป๋าเงินดิจิทัล
• บัตรชำระเงินเชื่อมต่อคริปโต
• บริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลนอกกระดาน (OTC)
• โซลูชันระบบชำระเงินด้วยคริปโต
• การชำระราคาธุรกรรมข้ามพรมแดน
• บริการโอนเงินระหว่างประเทศ
• โซลูชัน API สำหรับองค์กร

เกี่ยวกับ WIDTH

WIDTH เป็นผู้พัฒนาเทคโนโลยีด้านความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ที่สร้างเครื่องมือตรวจสอบสำหรับแพลตฟอร์มทางการเงิน

ระบบเรือธงอย่าง DART ช่วยให้บริษัทต่างๆ ประเมินที่อยู่กระเป๋าเงินและติดตามการไหลของเงินทุนบนบล็อกเชนสาธารณะได้

ก้าวต่อไป: การเสริมความแข็งแกร่งด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในการชำระเงินด้วยคริปโต

เมื่อการยอมรับใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการชำระเงินขยายตัวขึ้น เทคโนโลยีด้านกฎระเบียบจึงมีความสำคัญมากยิ่งขึ้น

การนำโซลูชันคัดกรองความเสี่ยงขั้นสูงมาใช้ ช่วยให้ผู้ให้บริการชำระเงินสามารถตรวจจับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงได้ดียิ่งขึ้น

การนำ DART ของ WIDTH มาใช้โดย UPay ถือเป็นก้าวสำคัญในการรักษาบริการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลให้มีความโปร่งใสและสอดคล้องตามกฎหมาย