หน่วยงานปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินอินเดีย เร่งสอบ Hashpay สงสัยหลอกลงทุนคริปโตปลอม

หน่วยงานปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินของอินเดีย เปิดฉากสอบสวน Hashpay

หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทางการเงินหลักของอินเดีย หรือ Enforcement Directorate (ED) ได้เปิดการสอบสวนแพลตฟอร์มลงทุนคริปโตอย่าง Hashpay อย่างเป็นทางการ การสอบสวนมีขึ้นหลังได้รับเรื่องร้องเรียนว่า แพลตฟอร์มนี้ชวนเชื่อนักลงทุนรายย่อยด้วยการสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงแบบการันตี

ตามรายงานจากเจ้าหน้าที่ Hashpay การตลาดตัวเองว่าเป็นศูนย์กลางเทรดสินทรัพย์ดิจิทัล ที่ผู้ใช้สามารถฝากเงินเข้ามาเพื่อรับเงินปันผลรายวันได้เรื่อยๆ แต่พนักงานสอบสวนระบุว่า เบื้องหลังแพลตฟอร์มกลับแทบไม่ได้มีการเทรดจริงเลย

คำสัญญาเกินจริง: จ่ายปันผล 1% ทุกวัน แถมรับกำไรสูงสุด 3 เท่า

หัวใจสำคัญของการสอบสวนโดย ED คือคำสัญญาทางการเงินที่เกินจริงเพื่อดึงดูดนักลงทุน โดยแพลตฟอร์มนี้อ้างว่า การันตีผลตอบแทนคงที่ 1% ต่อวันจากเงินที่ผู้ใช้ฝากเข้ามา

ยิ่งไปกว่านั้น Hashpay ยังอ้างว่านักลงทุนสามารถเพิ่มเงินทุนได้สูงสุดถึงสามเท่าของเงินต้น และเพื่อเร่งการเติบโต แพลตฟอร์มยังใช้ระบบค่าคอมมิชชันแบบหลายชั้น เพื่อจูงใจให้สมาชิกเดิมชวนคนใหม่เข้ามาเติมเงินในระบบ

การการันตีผลตอบแทนรายวัน ควบคู่กับโบนัสการชวนเพื่อนที่สูงเกินจริง ถือเป็นสัญญาณเตือนคลาสสิกของโครงการทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง

สร้างโทเคนปลอมขึ้นมา พร้อมแต่งตัวเลขกำไรบนหน้าจอ

เพื่อตบตาให้ดูเหมือนมีกิจกรรมการเทรดที่ทำกำไรได้จริง Hashpay ได้สร้างโทเคนอุปโลกน์ขึ้นมาในชื่อ TCX และ Hashpay ซึ่งโทเคนเหล่านี้ไม่ได้ถูกนำไปจดทะเบียนในกระดานซื้อขายคริปโตภายนอกที่ได้รับความยินยอมแต่อย่างใด

เมื่อนักลงทุนล็อกอิน เข้าไปดูหน้าบัญชีของตัวเอง แพลตฟอร์มจะแสดงกำไรและยอดโทเคนเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ แต่ ED สังเกตว่า ตัวเลขเหล่านี้เป็นเพียงตัวเลขดิจิทัลที่ถูกอัปเดตขึ้นมาลอยๆ โดยไม่มีปริมาณการเทรดจริง หรือธุรกรรมในตลาดรองรับเลย

แทนที่จะสร้างรายได้จากกลยุทธ์ในตลาดคริปโตจริงๆ แพลตฟอร์มกลับถูกกล่าวหาว่าดำเนินงานแบบแชร์ลูกโซ่ โดยนำเงินจากคนที่เข้ามาใหม่ ไปจ่ายปันผลให้กับคนที่ลงทุนก่อนหน้า

ทำความเข้าใจบทบาทของ Enforcement Directorate

Enforcement Directorate ทำงานอยู่ภายใต้กรมสรรพากร กระทรวงการคลังของอินเดีย มีหน้าที่บังคับใช้กฎหมายเศรษฐกิจ สอบสวนการฟอกเงิน และป้องกันการทุจริตทางการเงิน

เมื่อการใช้งานคริปโตแพร่หลายมากขึ้น ED จึงยกระดับการตรวจสอบแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้รับอนุญาตซึ่งแอบเปิดในประเทศ เพื่อปกป้องเงินของประชาชนจากการหลอกลวง

สัญญาณเตือนสำคัญสำหรับนักลงทุนคริปโทเคอร์เรนซี

กรณีการสอบสวน Hashpay ถือเป็นบทเรียนเคสศึกษาที่ดี เกี่ยวกับสัญญาณเตือนที่นักลงทุนควรรู้เท่าทัน ก่อนก้าวเข้าสู่โลกสินทรัพย์ดิจิทัล

• ผลตอบแทนที่การันตี: ตลาดการเงินของจริงย่อมมีความผันผวนของราคา ดังนั้น แพลตฟอร์มที่เสนอผลกำไรรายวันแบบคงที่ จึงมีความเสี่ยงด้านการดำเนินงานอย่างมีนัยสำคัญ
• โทเคนใช้ได้แค่ภายใน: สินทรัพย์ที่ไม่สามารถโอนย้าย หรือซื้อขายบนกระดานเทรดภายนอกที่ได้รับการยอมรับ ย่อมขาดความโปร่งใสในตลาด
• พึ่งพาการหาสมาชิกใหม่: โมเดลธุรกิจที่เน้นการชวนคนใหม่เข้ามาเป็นหลัก มากกว่าการสร้างมูลค่าจากผลิตภัณฑ์จริง เป็นเรื่องที่ต้องระมัดระวังเป็นพิเศษ
• ขาดการตรวจสอบความถูกต้อง: แพลตฟอร์มคริปโตที่ถูกกฎหมาย มักจะแสดงหลักฐานทุนสำรอง (Proof of Reserves) ที่ตรวจสอบได้ หรือมีสมาร์ตคอนแทรคที่ผ่านการตรวจสอบบัญชีแล้ว

สิ่งที่นักลงทุนควรรู้ เพื่อความปลอดภัยในตลาด

หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก รวมถึงในอินเดีย ยังคงกระตุ้นให้นักลงทุนรายย่อย ตรวจสอบการลงทะเบียนและความโปร่งใสขององค์กรใดๆ ที่ดูแลเงินของลูกค้าเสมอ

ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือแพลตฟอร์มการลงทุน ไม่ได้เป็นสิ่งการันตีผลลัพธ์ในอนาคต ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีมีความผันผวนโดยธรรมชาติ จึงเป็นสิ่งสำคัญมากที่จะต้องศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบด้วยตัวเอง ก่อนใช้บริการทางการเงินดิจิทัลใดๆ