อังกฤษเผชิญความเสี่ยงฟอกเงินคริปโต ก่อนถูก FATF ประเมินมาตรฐาน

การฟอกเงินผ่านคริปโตในอังกฤษกำลังถูกจับตามอง

สหราชอาณาจักรกำลังเตรียมรับการประเมินระดับนานาชาติจาก FATF ขณะที่รายงานล่าสุดจากสถาบัน Royal United Services Institute เตือนว่า การฟอกเงินด้วยคริปโทเคอร์เรนซีถือเป็นความเสี่ยงสำคัญต่อประเทศ

นักวิจัยจากสถาบันคลังสมองด้านความมั่นคงระบุว่า แม้ระบบธนาคารดั้งเดิมจะครองสัดส่วนธุรกรรมผิดกฎหมายก้อนใหญ่ แต่สินทรัพย์ดิจิทัลสร้างความท้าทายในการตรวจสอบอย่างมาก เพราะโอนข้ามประเทศได้รวดเร็วและไม่ระบุตัวตน

สถาบัน Royal United Services Institute คือใคร?

Royal United Services Institute (RUSI) คือสถาบันคลังสมองด้านการป้องกันประเทศและความมั่นคงชั้นนำของอังกฤษ งานวิจัยเชิงนโยบายของที่นี่มักถูกนำไปใช้วางยุทธศาสตร์รัฐบาล ทั้งเรื่องข่าวกรองทางการเงิน การต่อต้านการก่อการร้าย และภัยคุกคามทางไซเบอร์

ในผลวิเคราะห์ สถาบันได้ชี้ให้เห็นถึงช่องว่างในการทำงานและข้อจำกัดด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ ที่อาจส่งผลกระทบต่อคะแนนการควบคุมความปลอดภัยทางการเงินของอังกฤษในการประเมินโดยองค์กรระดับโลก

ทำความเข้าใจการประเมินจาก FATF

Financial Action Task Force (FATF) คือผู้กำหนดมาตรฐานสากลด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยจะประเมินผ่านกระบวนการ Mutual Evaluation เพื่อดูว่าประเทศสมาชิกบังคับใช้กฎหมายได้มีประสิทธิภาพเพียงใด

หากผลการประเมินออกมาไม่ดี อาจส่งผลเสียต่อชื่อเสียงทางการเงินของประเทศ ซึ่งอาจทำให้การโอนเงินระหว่างประเทศช้าลง และถูกพันธมิตรทั่วโลกตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้น

จุดอ่อนสำคัญที่ถูกชี้ไว้ในรายงาน

• ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ไม่ได้รับอนุญาตและไม่ได้ลงทะเบียนกับ Financial Conduct Authority (FCA)
• กลไกเพิ่มความเป็นส่วนตัว เช่น เครื่องมือผสมเหรียญ (Coin mixers) ที่ปิดบังประวัติการทำธุรกรรมบนบล็อกเชน
• โปรโตคอลข้ามบล็อกเชน (Cross-chain) และแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ที่ไม่มีระบบยืนยันตัวตน
• การบังคับใช้เกณฑ์ Travel Rule สำหรับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่สอดคล้องกันทั่วโลก

หน่วยงานกำกับดูแลของอังกฤษตอบรับอย่างไร

FCA ของอังกฤษยังคงใช้กฎการลงทะเบียนที่เข้มงวดสำหรับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล โดยบริษัทต่างๆ ต้องผ่านเกณฑ์มาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินอย่างครบถ้วนก่อนเปิดให้บริการแก่ผู้อยู่อาศัยในอังกฤษ

นักวิเคราะห์ในอุตสาหกรรมชี้ว่า แม้มาตรฐานการลงทะเบียนที่สูงมีเป้าหมายเพื่อคุ้มครองนักลงทุน แต่อนุมัติล่าช้าก็อาจผลักดันให้ธุรกรรมบางส่วนย้ายไปอยู่บนแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์

ผลกระทบต่อตลาดและฉากทัศน์ด้านการกำกับดูแล

การอัปเดตเกณฑ์การกำกับดูแลสามารถส่งผลกระทบต่อสภาวะการซื้อขายในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลได้ หากกฎระเบียบที่ชัดเจนช่วยสร้างความเชื่อมั่นให้สถาบัน สินทรัพย์หลักอย่าง BitcoinBTC-4.07% ก็อาจค่อยๆ รวมเข้าสู่ระบบการเงินกระแสหลักได้ในระยะยาว ในทางกลับกัน หากอุปสรรคด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เพิ่มความยุ่งยากอย่างมาก สภาพคล่องในระยะสั้นก็อาจลดลงได้

ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลไม่ได้เป็นสิ่งการันตีถึงผลลัพธ์ในอนาคต นักลงทุนควรประเมินความผันผวนของตลาดและการเปลี่ยนแปลงด้านการกำกับดูแลอย่างรอบคอบเมื่อพิจารณาการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล

เรื่องนี้มีความหมายอย่างไรต่อผู้ใช้คริปโตทั่วไป

สายเทรดคริปโตทั่วไปน่าจะได้เห็นการยืนยันตัวตนที่เข้มงวดขึ้น และการตรวจสอบธุรกรรมที่ละเอียดขึ้นบนกระดานเทรดที่ได้รับใบอนุญาตในอังกฤษ โดยการกำกับดูแลที่ชัดเจนมีเป้าหมายเพื่อสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยขึ้น พร้อมขจัดกิจกรรมที่ผิดกฎหมายออกไป

มาตรฐานการกำกับดูแลทั่วโลกกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความมั่นคงทางการเงินและการพัฒนานวัตกรรมทางเทคโนโลยี