ตำรวจอิสราเอลจับกุมผู้ต้องหา 5 ราย คดีฟอกเงินคริปโต 5 ล้านดอลลาร์ผ่าน WhatsApp

ตำรวจอิสราเอลจับกุมผู้ต้องหา 5 ราย คดีสงสัยฟอกเงินคริปโต 5 ล้านดอลลาร์

ทางการอิสราเอลเข้าควบคุมตัวผู้ต้องหา 5 ราย หลังสืบสวนเชิงลึกเกี่ยวกับเครือข่ายซื้อขายคริปโตผิดกฎหมาย ซึ่งมีมูลค่าสูงถึงประมาณ 5 ล้านดอลลาร์ ทางทีมสืบสวนสงสัยว่า กลุ่มนี้ใช้แอปแชทยอดฮิตอย่าง WhatsApp นัดหมายซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลแบบตัวต่อตัว (Peer-to-Peer) และพยายามเลี่ยงระบบตรวจสอบความปลอดภัยของธนาคาร

ประเด็นหลักของการสืบสวนอยู่ที่ว่า ผู้ต้องหากลุ่มนี้โอนเงินมหาศาลจากการเทรดคริปโต เข้าบัญชีธนาคารทั่วไปโดยไม่ให้ฝ่ายตรวจสอบสงสัยได้อย่างไร รายงานตำรวจระบุว่า กลุ่มนี้ทำเอกสารสัญญากู้ยืมเงินปลอมขึ้นมาอย่างเป็นระบบ เพื่อปกปิดที่มาที่แท้จริงของเงินที่โอนเข้ามา

กลโกงสัญญากู้เงินปลอมทำงานอย่างไร?

สถาบันการเงินทั่วไปมีระบบตรวจจับการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดมาก เวลาที่มีเงินก้อนโตโอนเข้าบัญชีแบบกะทันหัน โดยเฉพาะเงินที่เกี่ยวข้องกับการขายสินทรัพย์ดิจิทัล ธนาคารจะต้องขอเอกสารยืนยันที่มาของเงินเสมอ

เพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบนี้ ผู้ต้องหาจึงสร้างสัญญากู้ยืมเงินปลอมขึ้นมาระหว่างคู่สัญญา อารมณ์เหมือนทำสัญญายืมเงินปลอมๆ ขึ้นมา พอเจ้าหน้าที่ธนาคารสอบถามถึงเงินโอนจำนวนมาก ผู้ต้องหาก็จะยื่นสัญญาเท็จเหล่านี้ เพื่อให้ดูเหมือนเป็นการคืนเงินกู้ยืมส่วนบุคคลตามปกติ แทนที่จะเป็นเงินจากการเทรดคริปโตที่ไม่ผ่านการตรวจสอบ

ตำรวจสงสัยว่ากลุ่มนี้ทำสัญญากู้ยืมเงินปลอมขึ้นมา เพื่อตบตาที่มาของเงินจากการเทรดคริปโต แล้วโอนตรงเข้าบัญชีธนาคาร

ทำความเข้าใจการเทรด OTC และแอปแชทส่วนตัว

การเทรดคริปโตแบบ Over-the-counter (OTC) คือการซื้อขายกันโดยตรงระหว่างสองฝ่าย โดยไม่ผ่านกระดานเทรดหลัก แม้ว่าศูนย์บริการ OTC ที่ถูกต้องตามกฎหมายจะอยู่ใต้การกำกับดูแลและต้องยืนยันตัวตน (KYC) แต่เครือข่ายผิดกฎหมายมักจะแอบใช้แอปแชทส่วนตัวอย่าง WhatsApp หรือ Telegram ในการทำเรื่องผิดกฎหมาย

แอปแชทส่วนตัวมีจุดเด่นหลายอย่างที่มิจฉาชีพพยายามฉวยโอกาสใช้ในการซื้อขายแบบตัวต่อตัว:

• การติดต่อแบบตัวต่อตัวโดยตรง: ช่วยให้ผู้เทรดตกลงราคาเป็นการส่วนตัวได้ โดยไม่ส่งผลกระทบต่อกระดานซื้อขายสาธารณะ
• การสื่อสารแบบเข้ารหัส: มีระบบเข้ารหัสแบบ end-to-end ทำให้คู่สัญญาตกลงวิธีชำระเงินกันได้เอง โดยรอดพ้นจากการกำกับดูแลของกระดานเทรด
• ขาดระบบยืนยันตัวตนอัตโนมัติ: ข้ามขั้นตอนการตรวจสอบตัวตนอัตโนมัติ ซึ่งเป็นมาตรฐานของกระดานเทรดสินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกกฎหมาย

ทางการทั่วโลกเดินหน้าปราบปรามเครือข่าย Off-Ramp ผิดกฎหมาย

หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทั่วโลกกำลังเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบช่องทาง Off-Ramp ผิดกฎหมาย ซึ่งก็คือช่องทางในการแลกเปลี่ยนเหรียญดิจิทัลกลับเป็นเงินสดโอนเข้าบัญชีธนาคาร

เจ้าหน้าที่สืบสวนย้ำว่า แม้แอปแชทจะมีความเป็นส่วนตัว แต่บล็อกเชนสาธารณะจะบันทึกประวัติธุรกรรมไว้อย่างถาวร เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนช่วยให้ตำรวจหน่วยเฉพาะทางสามารถแกะรอยเหรียญดิจิทัลกลับไปถึงต้นทางได้ ซึ่งแสดงรูปแบบที่ขัดแย้งกับเอกสารกระดาษที่ปลอมขึ้นมา เช่น สัญญากู้ยืมเงินปลอม

เรื่องนี้มีความหมายอย่างไรต่อผู้เทรดคริปโตทั่วไป?

คดีแบบนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญอย่างยิ่งของการใช้แพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้อง และการปฏิบัติตามกฎหมายอย่างเคร่งครัดเวลาซื้อหรือขายสินทรัพย์ดิจิทัล

นักลงทุนคริปโตทั่วไปควรหลีกเลี่ยงการร่วมซื้อขายแบบ peer-to-peer ที่ไม่ได้ยืนยันตัวตนบนโซเชียลมีเดียหรือแอปแชท การทำธุรกรรมกับบุคคลที่ไม่รู้จักนอกกระดานเทรดจะเพิ่มความเสี่ยงต่อการโดนโกง การเข้าไปพัวพันกับการฟอกเงิน และอาจเกิดปัญหาทางกฎหมายกับธนาคารได้

พึงระลึกไว้เสมอว่าสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงในตัวเองและความผันผวนของราคา ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผู้ให้บริการทางการเงิน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การใช้บริการกระดานเทรดที่ได้รับใบอนุญาตพร้อมการยืนยันตัวตนที่ถูกต้อง จะช่วยให้กิจกรรมการเทรดของคุณปลอดภัยและถูกต้องตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องทุกประการ