BNY ดึง Figment ร่วมมือให้บริการรับฝากสินทรัพย์เพื่อการ Staking สำหรับสถาบัน

ธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดในอเมริกาอย่าง Bank of New York Mellon หรือที่รู้จักกันในชื่อ BNY กำลังก้าวไปอีกขั้นในโลกสินทรัพย์ดิจิทัลครับ โดยล่าสุดได้เลือก Figment ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานด้าน Staking มาช่วยดูแลบริการ Staking สำหรับลูกค้าระดับสถาบันอย่างเป็นทางการแล้ว

การร่วมมือกันครั้งนี้จะทำให้ Figment เข้ามาติดตั้งระบบ Validator บนแพลตฟอร์มรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Asset Custody) ของ BNY โดยตรง ช่วยให้ลูกค้าระดับสถาบันสามารถนำคริปโตไป Staking บนบล็อกเชนได้ โดยที่สินทรัพย์ยังคงถูกเก็บรักษาไว้อย่างปลอดภัยภายใต้ระบบ Custody ของ BNY ครับ

ทำความรู้จักสองผู้เล่นสำคัญ: BNY และ Figment

BNY Mellon คือใคร?

BNY ก่อตั้งขึ้นตั้งแต่ปี ค.ศ. 1784 ถือเป็นสถาบันการเงินระดับรากฐานของตลาดการเงินโลก และเป็นหนึ่งในธนาคารผู้รับฝากสินทรัพย์ (Custody Bank) ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ทำหน้าที่ดูแลรักษาทรัพย์สินดั้งเดิมมูลค่าหลายสิบล้านล้านดอลลาร์ให้แก่ลูกค้าระดับสถาบันทั่วโลก

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา BNY ได้ขยายระบบรับฝากสินทรัพย์ดั้งเดิมให้รองรับสินทรัพย์ดิจิทัลด้วย ทำให้ลูกค้าระดับสถาบันสามารถถือครองคริปโทเคอร์เรนซีควบคู่ไปกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิมได้สะดวกขึ้น

Figment คือใคร?

Figment คือผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานบนบล็อกเชนชั้นนำ ที่เชี่ยวชาญด้านบริการ Staking สำหรับลูกค้าระดับสถาบันโดยเฉพาะ โดยทำหน้าที่ดูแลและรัน Validator Node บนเครือข่ายบล็อกเชนแบบ Proof-of-Stake (PoS) หลักๆ มากมาย

Figment จะคอยดูแลฮาร์ดแวร์ จัดการระบบเซิร์ฟเวอร์ให้ทำงานได้ต่อเนื่อง และอัปเดตซอฟต์แวร์ตามโปรโตคอล ทำให้ผู้จัดการกองทุนหรือสถาบันต่างๆ สามารถรับผลตอบแทนจากการ Staking ได้ โดยไม่ต้องลงมือรันเซิร์ฟเวอร์เองให้ยุ่งยาก

Staking สำหรับระดับสถาบันคืออะไร?

เครือข่ายบล็อกเชนยุคใหม่หลายแห่งใช้ระบบฉันทามติที่เรียกว่า Proof-of-Stake (PoS) ซึ่งแทนที่จะใช้เครื่องขุดที่กินพลังงานสูง เครือข่าย PoS จะพึ่งพาผู้ถือโทเคนในการนำสินทรัพย์มา วางค้ำประกัน หรือ Staking เพื่อช่วยตรวจสอบธุรกรรมและรักษาความปลอดภัยให้ระบบ

เพื่อตอบแทนการช่วยดูแลระบบ ผู้ที่นำเหรียญมา Staking จะได้รับรางวัลจากโปรโตคอลเป็นเหรียญใหม่ หรือค่าธรรมเนียมธุรกรรม ซึ่งสำหรับนักลงทุนสถาบันแล้ว การ Staking ถือเป็นวิธีสร้างผลตอบแทนจากสินทรัพย์ดิจิทัล ดีกว่าปล่อยเหรียญทิ้งไว้เฉยๆ ใน Cold Storage

การทำงานร่วมกันระหว่าง BNY และ Figment เป็นอย่างไร?

สำหรับนักลงทุนสถาบัน เช่น กองทุนบำเหน็จบำนาญ ผู้จัดการสินทรัพย์ หรือ Family Office เรื่องความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบคือสิ่งสำคัญที่สุด การย้ายสินทรัพย์ออกจากคลังที่ปลอดภัยเพื่อไปใช้งานเครื่องมือ Staking ของบุคคลที่สาม อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านการดำเนินงานและความปลอดภัยได้

การดึงโครงสร้างพื้นฐาน Validator ของ Figment เข้ามาอยู่ในแพลตฟอร์ม Digital Asset Custody ของ BNY ช่วยให้ลูกค้าระดับสถาบันได้รับประโยชน์สำคัญหลายประการ:

• ความปลอดภัยของสินทรัพย์: สินทรัพย์ที่นำไป Staking ยังคงได้รับการปกป้องอยู่ภายใต้ระบบ Custody ของ BNY
• ความสะดวกในการดำเนินงาน: ลูกค้าไม่จำเป็นต้องดูแลหรือจัดการระบบ Validator Node ที่ซับซ้อนด้วยตัวเอง
• การปฏิบัติตามกฎระเบียบของสถาบัน: โครงสร้างนี้ตอบโจทย์ข้อกำหนดอันเข้มงวดของสถาบัน ทั้งในด้านการกำกับดูแลและการตรวจสอบบัญชี

ความเสี่ยงและปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณา

แม้ว่าการ Staking จะช่วยสร้างโอกาสในการรับผลตอบแทน แต่ผู้ร่วมตลาดก็ควรศึกษาและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในโปรโตคอลแบบ Proof-of-Stake ด้วยเช่นกัน:

• ความผันผวนของราคา: สินทรัพย์คริปโตอาจมีความผันผวนของราคาอย่างรวดเร็ว ผลตอบแทนจากการ Staking ที่ได้รับมาในรูปของโทเคนอาจมีมูลค่าลดลงเมื่อคิดเป็นเงินฟิแอตในช่วงที่ตลาดเป็นขาลง
• ความเสี่ยงจากการถูก Slashing: หาก Validator Node เกิดล่มเป็นเวลานาน หรือมีการยืนยันธุรกรรมซ้ำซ้อน (Double-signing) โปรโตคอลอาจลงโทษ Node นั้นด้วยการริบสินทรัพย์บางส่วนที่นำมา Staking ไว้
• การล็อคสภาพคล่อง: เครือข่าย PoS หลายแห่งมีระยะเวลาปลดล็อค (Unbonding period) ซึ่งในช่วงเวลานั้น โทเคนจะถูกล็อคไว้ ไม่สามารถซื้อขายหรือโอนได้ทันที

ผลงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลหรืออัตราผลตอบแทนการ Staking ในอดีต ไม่ได้เป็นสิ่งบ่งชี้ถึงผลงานในอนาคต

มองไปข้างหน้า: การยอมรับของสถาบันในโลก Web3

ความร่วมมือระหว่าง BNY และ Figment แสดงให้เห็นว่า บริการรับฝากสินทรัพย์แบบดั้งเดิมกำลังวิวัฒนาการ เพื่อรองรับฟีเจอร์ระดับสูงของบล็อกเชน นอกเหนือไปจากการเป็นเพียงคลังเก็บสินทรัพย์เฉยๆ

เมื่อสถาบันการเงินดั้งเดิมสร้างสะพานเชื่อมเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานแบบกระจายศูนย์ นักลงทุนสถาบันก็สามารถเข้าร่วมเครือข่าย Web3 ได้อย่างปลอดภัยและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น