หน่วยงานกำกับดูแล 6 ทวีปทั่วโลก เตือนภัยมิจฉาชีพคริปโตและแก๊งหลอกลงทุน

หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกผนึกกำลัง เตือนภัยมิจฉาชีพพุ่งสูง

หน่วยงานกำกับดูแลจาก 6 ทวีปทั่วโลก ได้ร่วมมือกันออกมาเตือนประชาชนเกี่ยวกับภัยหลอกลงทุนสุดอันตราย แคมเปญระดับโลกนี้เป็นส่วนหนึ่งของสัปดาห์ผู้ลงทุนโลก (World Investor Week) ซึ่งจัดขึ้นโดยองค์การระหว่างประเทศว่าด้วยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ (IOSCO)

โครงการนี้จัดขึ้นเป็นปีที่ 10 แล้ว โดยรวบรวมหน่วยงานกำกับดูแลจากหลายประเทศมาร่วมให้ความรู้และปกป้องนักลงทุนทั่วไป สำหรับในสหรัฐอเมริกา ก็มีหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินรายใหญ่หลายแห่งเข้าร่วมแคมเปญเตือนภัยนี้ด้วย

• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)
• คณะกรรมการการค้าสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าเกษตร (CFTC)
• องค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
• องค์กรคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ (SIPC)
• สมาคมตราสารล่วงหน้าแห่งชาติ (NFA)
• สมาคมผู้บริหารการกำกับดูแลหลักทรัพย์แห่งอเมริกาเหนือ (NASAA)

Paul S. Atkins ประธาน SEC ได้กระตุ้นให้นักลงทุนคอยระมัดระวังตัวและหมั่นใช้เครื่องมือให้ความรู้ต่างๆ ส่วน John Moses หัวหน้าสำนักงานการศึกษาและช่วยเหลือผู้ลงทุนของ SEC ได้ย้ำว่า การป้องกันตัวเองจากมิจฉาชีพ ต้องทำควบคู่ไปกับการรับมือกับความผันผวนของตลาด

เปิดมุกมิจฉาชีพ จากทักทายฉันมิตร สู่การหลอกเอาเงินจนหมดตัว

มุกหลอกลงทุนทรงนี้ มักเริ่มจากการทักแชทหาแบบไม่ทันตั้งตัวบนโซเชียลมีเดียหรือแอปส่งข้อความ จากนั้นมิจฉาชีพจะค่อยๆ สร้างความสัมพันธ์ปลอมๆ ไม่ว่าจะเป็นเพื่อนหรือคนรัก เป็นเวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนเพื่อซื้อใจ

พอเหยื่อเริ่มเชื่อใจ มิจฉาชีพก็จะชวนลงทุนในโอกาสที่อ้างว่าทำกำไรได้งามๆ โดยจะหลอกให้เหยื่อเข้าไปในเว็บหรือแอปปลอม ที่สร้างตัวเลขกำไรทิพย์ขึ้นมาเพื่อหลอกให้ฝากเงินเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ

ช่วงแรกๆ มิจฉาชีพมักจะยอมให้ถอนเงินก้อนเล็กๆ ออกมาได้ เพื่อทำให้แพลตฟอร์มดูน่าเชื่อถือ แต่เมื่อไหร่ก็ตามที่เหยื่อฝากเงินก้อนใหญ่เข้าไป สิทธิ์การเข้าถึงเงินก็ถูกบล็อกทันที

ล่าสุด หน่วยงานกำกับดูแลได้ยกตัวอย่างเคสปราบปรามทางกฎหมายครั้งใหญ่ที่จัดการกับแก๊งเหล่านี้:

• Nanobit และ Coinw6: SEC ได้เข้าจัดการกับแพลตฟอร์มคริปโตปลอมเหล่านี้ในเดือนกันยายน 2024 หลังจากมิจฉาชีพใช้ความสัมพันธ์เชิงชู้สาวมาหลอกชวนลงทุน โดยศาลได้มีคำพิพากษาชี้ขาดเนื่องจากขาดนัดพิจารณาต่อ 4 นิติบุคคลและบุคคลธรรมดา 2 รายเมื่อวันที่ 16 มิถุนายน
• Cryptoaiml และ TSAI: เมื่อวันที่ 29 กันยายน มีการตั้งข้อหาทางอาญาในระดับรัฐบาลกลางต่อขบวนการเหล่านี้ ซึ่งมีความเสียหายรวมกว่า 15.3 ล้านดอลลาร์ โดย Cryptoaiml ได้โชว์กำไรปลอมและเรียกร้องค่าธรรมเนียมการถอนเงิน ส่วน TSAI ได้โปรโมตบอทเทรด AI ที่ไม่มีอยู่จริง

ระวังเจ้าหน้าที่ตัวปลอม และการเล่ห์เหลี่ยมหลอกลวงด้วย AI

การแอบอ้างเป็นบุคคลอื่นเป็นอีกหนึ่งภัยคุกคามที่กำลังระบาดหนัก เหล่ามิจฉาชีพมักจะสวมรอยเป็นเจ้าหน้าที่รัฐ ที่ปรึกษาทางการเงิน หรือตัวแทนจากบริษัทการเงินชื่อดัง

SEC ได้ออกมาเตือนว่า ตอนนี้มิจฉาชีพเริ่มนำปัญญาประดิษฐ์ (AI) มาใช้สร้างเอกสารและข้อความปลอมที่ดูเหมือนจริงมาก นอกจากนี้ ในคำเตือนเมื่อเดือนเมษายน เจ้าหน้าที่ยังพบมิจฉาชีพสวมรอยเป็นตัวแทนของ SEC บนโซเชียลมีเดียโดยใช้โลโก้อย่างเป็นทางการอีกด้วย

ผู้ใช้งานคริปโทเคอร์เรนซีต้องระมัดระวังเป็นพิเศษเมื่อถูกร้องขอข้อมูลความปลอดภัยที่สำคัญ เพราะอาชญากรไซเบอร์มักจะจ้องเล่นงานข้อมูลการเข้าถึงที่สำคัญ เช่น:

• รหัสผ่านบัญชี: รหัสความปลอดภัยสำหรับเข้าสู่ระบบกระดานเทรด
• Private Keys: รหัสลับที่ต้องใช้ในการอนุมัติการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล
• Seed Phrases: กลุ่มคำที่ใช้กู้คืนการเข้าถึงกระเป๋าเงินคริปโต

เพื่อช่วยให้นักลงทุนปลอดภัย หน่วยงานของสหรัฐฯ จึงได้ร่วมกันจัดสัมมนาออนไลน์ให้ความรู้ฟรีในวันที่ 6 ตุลาคม โดยหัวข้อการบรรยายจะครอบคลุมเรื่องมุกหลอกให้รักแล้วชวนลงทุน การแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่กำกับดูแล และอินฟลูเอนเซอร์ทางการเงินบนโลกออนไลน์

SEC อนุมัติ ETF บิตคอยน์ฟิวเจอร์ส เลเวอเรจ 3 เท่า

ในอีกด้านหนึ่งของการเคลื่อนไหวทางกฎหมาย SEC ได้อนุมัติการจดทะเบียนกองทุน BitcoinBTC+0.51% ที่มีเลเวอเรจสูง โดย ETF นี้ตั้งเป้าสร้างผลตอบแทนให้ได้ 3 เท่าของผลการดำเนินงานรายวันของดัชนีอ้างอิง Bitcoin futures

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีเลเวอเรจมีความเสี่ยงสูงและอาจมีความผันผวนของราคาอย่างรวดเร็ว นักลงทุนควรอ่านและประเมินเป้าหมายทางการเงินของตนเองอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุนในเครื่องมือที่มีความซับซ้อน

ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงิน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต